Rekenvoorbeeld vervroegd pensioenWanneer je met de levensloop maximaal spaart en genoegen neemt met een pensioen van 70 procent van je inkomen, kun je drie tot vier jaar eerder stoppen met werken. Je moet daarvoor 17,5 jaar maximaal sparen. Maar je kunt natuurlijk ook minder sparen voor een lager inkomen tot aan je 65e. Stel dat je 6 procent per jaar spaart, dan zul je 35 jaar lang moeten sparen om 3 jaar eerder te kunnen stoppen met werken. Hoe eerder je begint met sparen, hoe beter betaalbaar je vervroegde pensioen dus wordt.Uitgestelde belastingTijdens de opbouwfase betaal je geen loonbelasting over het levensloopbedrag. Maar wil je het tegoed van de levensloopregeling opnemen, dan wordt wel loonheffing ingehouden. Er is dus sprake van uitstel van de belastingheffing. Het gespaarde bedrag wordt één dag vóór de pensioengerechtigde leeftijd uitgekeerd en wordt gezien als loon uit vroegere arbeid. Het uitgekeerde bedrag valt onder het normale belastingtarief.Geen belastingkortingWanneer je het gespaarde levenslooptegoed opneemt wanneer je (eerder) stopt met werken, is er sprake van afkoop van het levenslooptegoed. Daardoor heb je géén recht op de levensloopkorting. Je krijgt deze belastingkorting dus alleen bij opname van tussentijds verlof.Aanvullend pensioen: wel kortingLaat je het tegoed op je rekening staan tot de pensioengerechtigde leeftijd, dan krijg je het spaarsaldo automatisch in één keer uitgekeerd op je 65e verjaardag. In dat geval is er geen sprake van afkoop en heb je wel recht op de levensloopkorting. De levensloopregeling is dus ook een mooie manier om een eventueel pensioentekort aan te vullen.
BLG Wonen heeft dinsdag haar eerste stappen gezet op de spaarmarkt. De hypotheekverstrekker introduceert twee spaarproducten: de BLG Groeirente Spaarrekening, een spaarrekening waarbij het rentepercentage elk jaar groeit, en de direct opneembare BLG Basis Spaarrekening. Lees verder